Guide

Hier findest du meine Empfehlung wie ich beim Bitcoin Investment vorgehen würde.

Einfach Schritt für Schritt durchgehen und dabei (ganz wichtig) sich selbst mit dem Thema auseinander setzen, sich einlesen und Bitcoin studieren. So steht man selber auch hinter seinem Investment, kann beruhigter damit umgehen und braucht sich auf niemanden verlassen. Es gilt das Kredo: Don´t trust, verify!

Ich habe versucht mich möglichst kurz zu fassen, da sich aber vieles vom einem zu anderen ergibt und doch ein bisschen Hintergrund Infos wichtig sind, ist es etwas umfangreicher geworden als gedacht. Wer mir blind vertrauen mag und das Kredo von oben vernachlässigen will, einfach Schritt Eins ausführen, fertig.

Beim Investieren in Bitcoin ist auch zu beachten, dass es verschiedene Risikobereiche gibt.
Es gibt auch die Möglichkeit seine Bitcoin nicht selbstverwahrend zu kaufen und diese von einem Verwahrer/Anbieter (custodial) verwalten zu lassen. Dies ist aber nicht der wahre Sinn und Zweck von Bitcoin. Hier gilt das Kredo: not your keys, not your coins. Was vereinfacht gesagt bedeutet, dass wer nicht selbst im Besitz der Schlüssel zu seiner Bitcoin-Wallet ist, besitzt auch nicht wirklich Bitcoin. Denn das birgt das Risiko, dass der Verwahrer verschwinden könnte, die Coins einbehält, insolvent geht, vom Staat verboten wird die Coins herauszugeben… .

Darum rate ich zu einer Selbstverwahrung, was wiederum andere Risiken mit sich bringt, welche aber durch Wissen und Selbstverantwortung stark minimiert werden können.

Ich habe dieses Projekt gestartet, um aufzuklären, zu unterstützen, bei Fragen zu helfen und dadurch jedem ein Stück mehr Freiheit durch Eigenverantwortung und Eigenverwahrung zu bieten. Wieder ein Bitcoiner-Kredo: be your own bank.

Um anzufangen braucht es nicht viel, es ist eigentlich ganz einfach. Die folgenden 3 Schritte reichen für den Einstieg aus. Für den Anfang sogar der erste, wobei man sich mit dem zweiten wirklich auseinander setzen sollte. Schritt 1 ist aber schnell erledigt und somit ist der Fuß in der Türe (Kredo: skin in the game):

1. Bitcoin kaufen & Erste eigene Wallet erstellen (Hot-Wallet)
2. Eine sichere Aufbewahrungs-Möglichkeit der Seed-Phrase überlegen
3. Bereits einen größeren Betrag angespart? Dann eine Hardware Wallet kaufen und umschichten (Cold-Wallet)

1. Schritt: Bitcoin kaufen & Erste eigene Wallet erstellen (Hot-Wallet)

Eigentlich braucht man sich einfach nur einen Sparplan anlegen und kann sich dann entspannt zurück lehnen. Mehr Arbeit braucht man sich zu Beginn nicht machen. Zeit und Geld arbeitet dann für einen 😉
Durch einen Sparplan wird der sogenannten DCA-Effekt (Dollar-Cost-Average) genutzt. Dieser besagt, dass durch die wiederkehrenden Investments zu unterschiedlichen Zeitpunkten und Preisen ein Mittelwert entsteht. So kann man seine Emotionen heraus nehmen und entspannter an die Sache heran gehen. Die genauen Höchst und Tiefpunkte zu treffen ist nahezu unmöglich, selbst für Profis.

Als solch einen Anbieter würde ich euch zum Beispiel Relai empfehlen:

Relai ist ein schweizer Bitcoin-only Anbieter über welchen ihr Bitcoin kaufen könnt. Einfach per Banküberweisung bezahlen und anschließend zum aktuellen Bitcoinpreis minus Abzug der Gebühren (je nach Investment von 0%-max. 2,5 % ; 0% bei einmaligem Kauf/Monat von 10-100 €) und Transaktionskosten auf seine eigene Wallet geschickt bekommen.

Ich empfehle hier entweder den einmal Kauf bis 100 € um 0% Gebühren zu nutzen.
Oder wer etwas mehr investieren kann, einen Sparplan über 100+x € anlegen & meinen Code eingeben um auf 1% Gebühren zu kommen (was auch super fair ist):

Bitcoin kaufen mit Relai, wenn du meinen Code SATSTOM benutzt, werden deine Gebühren um 0,5% reduziert! (Mich unterstützt ihr dadurch auch, ich selbst erhalte natürlich auch einen kleinen Anteil, win-win 🙂 )
Lade die App hier herunter: https://relai.me/download

Bei Relai in der App müsst ihr euch eine Wallet anlegen. Dieser Schritt geht zum Teil schon in den 2. hinein. Ihr legt euch hier eine Hot-Wallet an (Erklärung zum Unterschied Hot- und Cold-Wallet später), unter welcher eure Bitcoin verwahrt werden.

Eine Wallet besteht aus 2 Schlüsseln. Dem public-Key und dem privat-Key. Der public-Key ist quasi die Kontonummer unter welcher euer Kontostand abgefragt werden kann. Dieser kann auch weitergegeben werden (mit dem Wissen dass derjenige ebenfalls auf euer Konto blicken kann). Der privat-Key sollte, wie sein Name sagt, auch privat behandelt werden. Niemandem weiter geben! Mit diesem Schlüssel hat man vollen Zugriff auf das Konto.
Der Schlüssel besteht aus 64 alphanumerischen Zeichen und um das zu vereinfachen wurde die Seed-Phrase eingeführt. Damit werden diese 64 Zeichen in Form von 12 oder 24 Wörtern dargestellt, um es für uns Menschen zu vereinfachen und leichter merkbar zu machen. Diese Wörter muss man sich entsprechend notieren und sicher aufbewahren. Im Falle eines Verlust des Handys und der Wörter kann man nicht mehr auf seine Bitcoin zugreifen, für immer. Deshalb ist diese Verwahrung enorm wichtig und nur selbst hat man die Verantwortung. Keiner kann einem im Falle des Verlusts helfen. Das ist der Unterschied zu Verwahrungsanbietern, welche dafür aber die Kontrolle über eure Coins behalten.
Hier muss man eben entscheiden ob man selbst zu solch einer Verwahrung fähig ist oder eben nicht. Falls nicht kommt nur die Nutzung von Drittanbietern in Frage.

Im Grunde sollte der Schutz durch 12 Wörter ausreichen. Dadurch wird eine Anzahl an Möglichkeiten erzeugt die in etwa der Anzahl an Atomen auf der Erde entspricht. Eine unfassbar hohe Zahl.
(Wer sich dazu mehr einlesen möchte: https://www.blocktrainer.de/warum-12-woerter-fuer-deine-wallet-ausreichend-sicher-sind/ ).

Weitere Anbieter die ich Empfehlen kann sind:

• Pocketbitcoin – ebenfalls ein Anbieter aus der Schweiz, ähnlich zu Relai. Gerne meinen Code: 4HLXST verwenden (gibt 5 € für Neukunden nach 500 € Invest)

• 21bitcoin – ein österreichischer Anbieter, sehr einsteigerfreundlich (da man zu Beginn auch ohne Selbstverwahrung starten kann, dies sollte man jedoch dann ab einem gewissen Betrag ändern)
  Verwende meinen Code, um reduzierte Gebühren ab 0,79% zu erhalten: Code: SATSTOM

2. Schritt: Eine sichere Aufbewahrungs-Möglichkeit der Seed-Phrase überlegen

Bei Schritt Zwei geht es um die Verwahrung der Bitcoin bzw. der Wallet-Zugangsschlüssel und somit um einen sehr wichtigen Schritt. Weil: Kein Zugang mehr und verlorener Schlüssel = verlorene Bitcoin.

Deshalb sollte man sich in das Thema gut einlesen und eine für sich am besten geeignete Methode zur Verwahrung wählen.

Da es hier sehr viele verschiedene Methoden, Praktiken und Philosophien gibt und das Thema den Rahmen hier sprengen würde, wie gesagt, gut einlesen und damit beschäftigen oder ihr fragt mich hierzu.
Ich gehe jetzt nur auf meine Empfehlung ein:

Der Unterschied zwischen einer Hot- & einer Cold-Wallet ist, dass eine Hot-Wallet den Schlüssel generiert an einem Gerät welches theoretisch mit dem Internet verbunden ist und somit die Schlüssel sehr viel leichter hack & einsehbar sind.

Eine Cold-Wallet hingegen generiert den Schlüssel offline und lässt diesen auf dem Gerät, ohne dass es das Gerät verlässt. Den Nachweis dass man den richtigen Schlüssel zu seiner Wallet hat, bringt nur eine Signatur welche dann ins Internet übermittelt wird (sehr vereinfacht gesagt).

Darum rate ich grundsätzlich zu einer Hardware-Wallet (Cold-Wallet, siehe hierzu Schritt 3) mit mindestens 12 Wörtern welche man am besten auswendig lernt und zusätzlich (im Falle eines Gedächtnisverlustes), am besten in „Katastrophen-geschützten“ Stahl stanzt (hier gibt es bereits verschiedene Produkte die das erleichtern, z.B.: Seedor, TinySeeds, …) . Zumindest aber für andere uneinsehbar auf einem Papier notiert. Das Papier so aufbewahren, dass es nicht verloren gehen kann und auch dass keine Dritten herankommen (entsprechende Schutzvorkehrungen und Maßnahmen treffen).

Je nach Höhe des eingesetzten Vermögens, sollten natürlich auch entsprechend höhere Sicherheitsmaßnahmen gewählt werden. Siehe hierzu dann Schritt 3.

Es gibt auch die Möglichkeit die 12 oder 24 Wörter mit einem zusätzlichen (frei gewählten) extra Passwort (optional Passphrase) zu versehen und dieses getrennt von den 12 Wörtern zu verwahren und und und. Alles hat seine Vor und Nachteile…

3. Schritt: Bereits einen größeren Betrag angespart? Dann eine Hardware Wallet kaufen und umschichten (Cold-Wallet)

Als Hardware Wallet Anbieter kann ich besonders die Bitbox02 (Bitcoin only Edition) von Shift-Crypto (ein Schweizer Unternehmen) empfehlen. Diese bietet eine Open-Source Software wodurch der Quellcode der Hardware komplett frei einsehbar und überprüfbar ist, dass keine schadhaften Programme mit eingefügt wurden. Außerdem bietet der Bitcoin-only teil weniger Programmcode und somit auch weniger Angriffsfläche.

Hier ein Affiliate-Link von mir: BitBox
(Auch hier unterstützt ihr mich wieder, ich selbst erhalte natürlich auch einen kleinen Anteil)

Es gibt mittlerweile sehr viele Anbieter. Trezor zum Beispiel bietet ebenso sehr guten Schutz. Ledger würde ich nicht empfehlen.

Abschließend ist noch zu sagen, dass ich absolut kein Experte auf dem Bereich bin und es auch trotz aller Vorsichtsmaßnahmen zu Fehlern, Hacks usw. kommen kann und eine 100%ige Sicherheit nie gegeben und nicht möglich ist. Es sollte jedoch das höchst mögliche Maß an Sicherheit herausgeholt werden.

Wenn euch das zu viel ist, helfe ich euch natürlich auch gerne beim Kauf über einen Verwahrdienstleister. Besser dort, als gar keine Bitcoin!

Nach etwas Zeit kann es dann auch wichtig sein, seine Bitcoin Transaktionen wieder zu einer zu bündeln, um sich Netzwerkgebühren zu sparen (Stichwort: UTXO). Aber das ist dann wirklich für Fortgeschrittenere und dazu komme ich später mal.

丰tom

Disclaimer: Keine Anlageberatung oder Kaufempfehlung!

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Es handelt sich bei allen Aussagen um meine allgemein veröffentlichte Meinung. Die Informationen habe ich aus meinen Erfahrungen als Privatanleger gewonnen.
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